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Formas de investir em Startups no Brasil

Atualizado: 25 de Fev de 2019

Descubra a melhor maneira de investir em Startups.




A melhor maneira de começar esse texto é definindo o conceito de #Startup. Definitivamente é um tema que esta na moda, porém, existem vários apontamentos para se definir o que realmente é uma Startup. Esse termo começou a ser usado nos EUA, mais especificamente no Vale do Silício (Califórnia), no final dos anos 90, durante a febre das empresas #PontoCom.

Algumas pessoas acreditam que qualquer pequena empresa, em seu período inicial pode ser considerada uma startup. Outras defendem o conceito de que é uma empresa com custos de manutenção muito baixos, mas que consegue crescer rapidamente e gerar lucros cada vez maiores. No entanto, há uma definição mais atual, que consegue satisfazer diversos especialistas e investidores: uma startup é um grupo de pessoas de perfil #empreendedor, caracterizado pela autonomia, dedicação e risco, à procura de um modelo de negócios inovador, repetível e escalável – monetização feita através de produtos em escala quase que ilimitada e de baixo custo de manutenção –, normalmente apresentado em um cenário de incertezas e questões, que atraem e pedem por valor e inovação.


É justamente por esse ambiente de incerteza (até que o modelo seja encontrado) que tanto se fala em investimento para startups. Afinal, sem capital de risco é muito difícil persistir na busca pelo modelo de #negócios mais adequado. Após a comprovação de que ele existe, quando a receita começar a crescer, provavelmente será necessária uma nova leva de #investimento para essa startup se tornar uma empresa #sustentável. Quando se torna escalável, a startup deixa de existir e dá lugar a uma empresa altamente lucrativa. Caso contrário, ela precisa se reinventar ou enfrentar a ameaça de morrer prematuramente.

Diferente do que diz o senso comum, startups não são somente empresas de internet. Elas só são mais frequentes online porque é mais barato criar uma empresa de #software do que uma de agronegócio ou biotecnologia, por exemplo. Além disso, a web torna a expansão do negócio mais fácil, rápida e barata. Mesmo assim, um grupo de pesquisadores com uma patente inovadora pode também ser uma startup, desde que ela comprove um negócio repetível e escalável.

Algumas das maiores #empresas do mundo começaram como startups, com pouquíssimo dinheiro e muito risco. Tropeçaram, erraram, se adaptaram e deram a volta por cima. O #Google, a #Netflix e o #PayPal são ótimos exemplos de startups que atuam mundialmente e são bem-sucedidas. No Brasil, podemos citar a Conta Azul, que oferece gestão 100% online para micro e pequenos negócios, o #Buscapé, que compara preços online e o Easy Taxi, um aplicativo para encontrar táxis.


Os tipos de investimentos em startups


Se para #empresários é uma boa oportunidade de levantar capital, para #investidores é a chance de diversificar as #aplicações e arriscar uma valorização robusta no médio prazo – embora sempre haja o risco de a empresa não decolar. São várias opções, que vão desde #bootstrapping – que é o autofinanciamento – até aceleradoras e venture #builder.


Confira abaixo os principais tipos de investimentos em startups:


1 – Bootstrapping



Para aqueles que acompanham o mundo das startups, o #bootstrapping é o primeiro passo dos investimentos. Neste caso, o empreendedor, ou o grupo de empreendedores, investe dinheiro do próprio bolso na empresa. Praticamente todas as startups começam com esse sistema até conseguirem investimentos maiores.


2 – Capital semente



Esta é uma boa fonte de #recursos para empresas que ainda não estouraram, mas que já têm produtos ou serviços lançados no mercado e algum #faturamento. O capital semente apoia startups em fase de implementação e organização de operações, muitos deles concebidos no seio das #incubadoras de empresas. Neste estágio inicial, os aportes financeiros ajudam, entre outras funções, na capacitação gerencial e financeira do negócio.


3 – Equity Crowdfunding



O #equity #crowdfunding já é regulado pela #CVM (Comissão de Valores Mobiliários), e só é possível através de cadastro em alguma plataforma de investimento regulada pela mesma. É a maneira mais usada no Reino Unido e nos EUA por investidores para se investir em Startups, trata-se de um financiamento coletivo, onde um grupo de pessoas investe pequenas ou médias quantias de capital em projetos e empresas iniciantes, em troca de participação societária (equity) no empreendimento em questão. Conhecido por ser uma oportunidade democrática de investimento em Startup, possibilitando pequenos investidores a terem acesso a grandes oportunidades de #investimentos. Essas oportunidades de investimentos, antigamente, só existiam para os grandes investidores (Anjos). Também conhecido como #crowdinvesting, o equity crowdfunding é visto como modalidade direta de investimento privado em empresas nascentes e com bom potencial de crescimento futuro. Funcionando de maneira muito semelhante a um #IPO, é através dele que uma startup, por exemplo, consegue realizar uma captação pública de #recursos para financiar suas operações – podendo assim receber o aporte de vários interessados até completar sua necessidade de capital.

4 – Investimento-Anjo



É o investimento efetuado por pessoa física com seu #capital próprio em empresas nascentes com alto potencial de crescimento. O #Investidor-Anjo tem como objetivo aplicar em negócios com alto potencial de retorno. O termo “anjo” é utilizado pelo fato de não ser um investidor exclusivamente financeiro que fornece unicamente o capital necessário para o negócio, mas por apoiar o #empreendedor, aplicando seus conhecimentos, experiência e rede de relacionamento para orientá-lo e aumentar suas chances de sucesso.


5 – Aceleradoras



Apesar de serem um tipo moderno de #incubadoras de empresas, as #aceleradoras têm uma metodologia mais complexa. O processo para participar das aceleradoras é aberto, e essas geralmente procuram por startups consistindo de um time para apoiá-los financeiramente, oferecer #consultoria, treinamento e participação em eventos durante um período específico, que pode ser de três a oito meses. Em troca, as aceleradoras recebem uma participação acionária.


6 – Incubadoras


As #incubadoras representam um modelo mais #tradicional de investimento a partir de um projeto ou uma #empresa que tem como objetivo a criação ou o desenvolvimento de pequenas empresas ou microempresas, apoiando-as nas primeiras etapas de suas vidas. O processo de incubação inclui ajuda com a modelagem básica do negócio, ajuda com técnicas de apresentação, acesso a recursos de ensino superior, entre outros.


7 – Venture Capital


É uma modalidade de investimento utilizada para apoiar #negócios por meio da compra de uma participação #acionária, geralmente minoritária, com objetivo de ter as ações valorizadas para posterior saída da operação. O risco se dá pela aposta em empresas cujo potencial de valorização é elevado e o retorno esperado é idêntico ao risco que os investidores querem correr.


8 – Venture Building


O modelo mescla características das incubadoras, aceleradoras e venture capital, sendo que fornece todo o planejamento estratégico, a captação de recursos financeiros e humanos e estrutura física. O objetivo de uma venture #builder não é apenas criar um produto, mas construir um negócio. Geralmente, a participação de uma venture builder numa startup é grande, chegando a 80% da estrutura acionária na fase inicial.



Por que investir em startups?


Para começar, o investimento é baixo e com grande potencial a longo prazo. Quando se investe em uma startup e ela dá certo, os lucros podem multiplicar o seu investimento inicial a longo prazo e acima da inflação. Ou seja, com uma aplicação pequena, você pode mais do que dobrar seus ganhos, se tiver a paciência de esperar alguns anos e ficar atento ao crescimento da empresa.

Investir em uma startup é apostar em uma ideia, por isso, se você é uma pessoa conservadora e não está disposta a assumir riscos, esse investimento pode não ser a melhor ideia. Entretanto, caso esteja disposto a apostar em busca de altos retornos, esse tipo de investimento pode ser um excelente caminho a seguir!







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